Fidelity International Avanza en la Tokenización de Activos Reales
Fidelity International, una destacada firma de gestión de inversiones, ha dado un paso significativo en la tokenización de activos del mundo real (RWA, por sus siglas en inglés) utilizando redes de criptomonedas.
Tokenización de Fondos del Mercado Monetario
La empresa ha tokenizado acciones de su fondo del mercado monetario (MMF), un instrumento financiero que invierte en activos a corto plazo de alta calidad crediticia, como letras del Tesoro, valores gubernamentales, depósitos a plazo en bancos, papel comercial y acuerdos de recompra. Este proyecto se ha llevado a cabo en la red basada en Ethereum desarrollada por JPMorgan, conocida como Onyx Digital Assets.
Eficiencia y Transparencia en las Transacciones
A través de la red Onyx, los intereses se pagan a los inversionistas del fondo, mejorando la eficiencia y transparencia del proceso. JP Morgan actúa como agente de transferencia, registrando las transacciones de acciones del fondo. La Tokenized Collateral Network (TCN), una aplicación de JPMorgan que opera en la red Onyx, actúa como intermediario entre los inversionistas y Fidelity International, que emite los tokens.
Registro Instantáneo de Transacciones
La conexión entre el agente de transferencia y TCN permite que las transacciones de tokens se registren tanto en el registro tradicional del fondo como en la cadena de bloques Onyx. Esto significa que cuando un inversionista compra tokens del fondo, la transacción se registra instantáneamente en el sistema TCN, eliminando la espera asociada con las transacciones tradicionales.
Beneficios de la Tokenización
La tokenización de activos físicos o financieros reales en forma de tokens busca mejorar la liquidez, la transparencia y la eficiencia en la transferencia y manejo de estos activos. Los activos del mundo real pueden incluir bienes inmuebles, obras de arte, vehículos, derechos de propiedad intelectual, inversiones en empresas privadas, commodities y contratos financieros.
Stephen Whyman, jefe de mercados de capital de deuda de Fidelity International, comentó que la tokenización de las acciones de fondos del mercado monetario para usarlas como garantía es un primer paso importante y natural para ampliar la adopción de esta tecnología. La intención es reducir los costos de transacción y el riesgo operativo.
Requisitos para Inversionistas
Para operar con este token, se requiere ser un inversionista acreditado y cumplir con los requisitos establecidos por Fidelity y los reguladores del mercado de valores, incluyendo un proceso de KYC (conozca a su cliente). No es un token que pueda adquirirse desde un exchange descentralizado o en los principales exchanges de criptomonedas.
Expansión de Fidelity en la Tokenización de Activos
Fidelity International, que gestiona inversiones para clientes en Europa, Canadá y Asia, no es nueva en el mundo de los RWA. En marzo pasado, la empresa se asoció con Sygnum, un grupo bancario global de activos digitales, para tokenizar 50 millones de dólares de las reservas de tesorería de Matter Labs, la empresa detrás del desarrollo de la capa 2 de Ethereum zkSync.
Los tokens título valor emitidos por Sygnum representan unidades del Fondo de Liquidez Institucional (ILF) de 6.900 millones de dólares de Fidelity International. Con este movimiento, Fidelity International sigue los pasos de gestoras de activos como BlackRock y Franklin Templeton, que lideran la categoría de fondos de inversión tokenizados.
Liderazgo en la Tokenización de Activos
BlackRock lanzó en marzo pasado el fondo BUIDL, que en apenas dos meses escaló al primer lugar de este tipo de fondos, atrayendo 463 millones de dólares, superando a Franklin Templeton, que ocupa el segundo lugar con 344 millones de dólares.
La tokenización de activos sigue ganando terreno en el mundo financiero, y Fidelity International se posiciona como un actor clave en esta transformación, buscando mejorar la eficiencia y transparencia en la gestión de activos a través de la tecnología blockchain.
