Estrategias de EE.UU. para Desmantelar las Finanzas de los Cárteles Mexicanos
Enfoque en la Disrupción de Canales Financieros
Las autoridades estadounidenses están intensificando sus esfuerzos para desarticular las finanzas de los cárteles mexicanos, con un enfoque particular en el uso de criptomonedas. La Administración de Control de Drogas (DEA) ha establecido un equipo especializado para rastrear las actividades financieras del Cártel de Sinaloa y otras organizaciones narcotraficantes de México.
Identificación de Nuevas Redes de Lavado de Dinero
Según William Kimbell, jefe de operaciones de la DEA, se han identificado redes de lavado de dinero previamente desconocidas. A pesar del aumento en el uso de criptomonedas para el tráfico de drogas, el dinero en efectivo sigue siendo una herramienta predominante. «Todavía hay una gran cantidad de dinero en efectivo en circulación», afirmó Kimbell.
Crisis del Fentanilo y la Necesidad de Nuevas Estrategias
La crisis del fentanilo en Estados Unidos ha llevado a las autoridades a redirigir sus esfuerzos hacia los corredores financieros utilizados por los cárteles mexicanos. La DEA y otros organismos de seguridad están de acuerdo en que es crucial atacar las finanzas de estas organizaciones para frenar la producción y el tráfico de narcóticos.
Operaciones de las Mulas de Dinero
Las redes de «mulas de dinero» juegan un papel esencial en el lavado de dinero. Estas mulas abren cuentas en bancos tanto grandes como pequeños en Estados Unidos para recolectar el dinero en efectivo proveniente de la venta de drogas. Sin estos servicios, muchas operaciones de los cárteles se verían paralizadas, según informes judiciales.
Colaboración con Bancos y Redes Sociales
El Departamento del Tesoro y el Servicio de Impuestos Internos (IRS) han comenzado a informar a bancos y plataformas de redes sociales sobre cómo los cárteles están explotando el sistema financiero. Estas reuniones buscan utilizar la inteligencia proporcionada por bancos más pequeños para detectar operaciones de lavado de dinero en sus comunidades.
Técnicas de Lavado de Dinero Chinas
Los cárteles también colaboran con blanqueadores de dinero chinos, expertos en transacciones espejo. Estas transacciones implican múltiples depósitos en diferentes cuentas bancarias para ocultar el origen del dinero. Por ejemplo, una mula de dinero puede recoger billetes de la venta de fentanilo y luego transferir una cantidad equivalente a una cuenta en China, a nombre de una empresa fachada. Posteriormente, la red de lavado de dinero en México acreditará una cantidad equivalente en pesos a las cuentas controladas por los cárteles.
Conclusión
La lucha contra los cárteles mexicanos ha evolucionado para incluir un enfoque más robusto en la disrupción de sus canales financieros. Con la colaboración de diversas agencias y el uso de inteligencia financiera, Estados Unidos busca desmantelar las complejas redes de lavado de dinero que sostienen a estas organizaciones criminales.### Estrategias de Lavado de Dinero: De los Cárteles Mexicanos a las Organizaciones Chinas
Innovadoras Técnicas de Lavado de Dinero
Un gráfico presentado en un tribunal reciente ilustra cómo los cárteles de la droga mexicanos transfieren su dinero en efectivo a organizaciones chinas especializadas en lavado de dinero. Este método evita la necesidad de cruzar físicamente fronteras o utilizar el sistema bancario legítimo. Según David Luckey, experto en seguridad, las transacciones espejo permiten a los lavadores de dinero chinos «eludir las regulaciones monetarias internacionales», creando la capacidad de mover dinero sin moverlo físicamente.
Luckey también señala que estas tácticas dificultan enormemente el rastreo del dinero y la recopilación de inteligencia sobre las personas involucradas. Parte de esta actividad de lavado de dinero incluso pasa a través de los bancos más grandes de Wall Street.
Criptomonedas y Cárteles Mexicanos: La Perspectiva de FinCEN
Aunque la DEA ha sido clara sobre las preferencias financieras de los cárteles mexicanos, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) insiste en que el tráfico ilegal de fentanilo y su producción están vinculados al uso de criptomonedas. FinCEN ha identificado específicamente el uso de bitcoin (BTC), ether (ETH), Monero (XMR) y USDT, la stablecoin de Tether, por parte de estos cárteles y sus organizaciones aliadas.
FinCEN insta a las instituciones financieras estadounidenses a identificar y reportar actividades sospechosas, en línea con la Ley de Lucha contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo (AML/CFT). Desde 2019, FinCEN ha publicado guías aplicables a varios modelos de negocios relacionados con criptomonedas, y estas recomendaciones han sido adoptadas por varios países, sometiendo a los proveedores de servicios a la Ley de Secreto Bancario (BSA).
Colaboración Internacional y la Regla de Viaje
FinCEN trabaja estrechamente con el Grupo de Acción Financiera (GAFI), una organización intergubernamental que establece estándares internacionales para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. GAFI ha estado presionando a los países para que adopten la llamada «regla de viaje», cuyo objetivo es compartir información sobre los usuarios que realicen operaciones que superen los USD 1,000.
Aunque las recomendaciones de GAFI no son vinculantes, el incumplimiento puede llevar a los países o empresas privadas a ser incluidos en listas grises o negras, lo que puede tener consecuencias significativas.
El Papel de los Bancos Tradicionales
La Autoridad Financiera de Singapur ha destacado que el sector bancario representa el mayor riesgo de lavado de dinero debido a su papel en las transacciones transfronterizas, lo que convierte a los bancos en un canal común para la explotación criminal. La Junta Internacional de Fiscalización de Estupefacientes (JIFE) también ha señalado que, aunque los cárteles mexicanos como el Cártel de Jalisco Nueva Generación y el de Sinaloa están utilizando pequeñas transferencias en bitcoin para evitar los controles de lavado de dinero, los bancos tradicionales siguen siendo los mecanismos preferidos para el blanqueo de capital.
aunque las criptomonedas están siendo utilizadas por los cárteles para ciertas actividades, los bancos tradicionales continúan siendo el principal canal para el lavado de dinero a gran escala. La colaboración internacional y la adopción de nuevas regulaciones son esenciales para combatir este problema global.
